コツコツがんばるセミリタイア計画

いろいろありまして2025年にセミリタイアを計画してます。JALマイルを貯めること、株主優待、懸賞が趣味で、お得なことを考え実行することが大好きです。最近FP3級に合格しました。現在FP2級の勉強中です。

2018年の資産形成計画について

どんぐりです。

 

FPの勉強をしていると、

資産形成について考えるようになりました。

試験が終わったら徐々にやろうと思っていたことを

箇条書きに書いてみます。

 

1 イデコの申し込み

2 株の整理

3 JAL旅行積立の申し込み

4 東急友の会の申し込み

5 ふるさと納税

6 住宅ローンの借り換え

 

ざっとこんな感じです。

 

取り組み状況はざっくりと以下の通りです。

1は証券口座に申込はしたので、春以降職場復帰をしたら書類を提出します。

2は毎日監視しては入れ替えを虎視眈々と狙ってます。優待・高配当銘柄中心。

3はすでにブログでお伝えしたように申込済みです。

4は3月に半年満期の積立を申し込む予定です。お正月予算確保が目的です。

5は現在計画中です。米・肉を中心に、年末の牛肉とカニもまかなえれば。

6は毎月金利をチェックし、タイミングを計ってます。

 

とにかく節税、節税、節税です。

1は小規模企業共済掛金控除

2は高配当銘柄をニーサで非課税

5は寄付金控除

6は住宅ローン控除

 

利用できる制度はフル活用します。