2018年の資産形成計画について

どんぐりです。

FPの勉強をしていると、

資産形成について考えるようになりました。

試験が終わったら徐々にやろうと思っていたことを

箇条書きに書いてみます。

１　イデコの申し込み

２　株の整理

３　JAL旅行積立の申し込み

４　東急友の会の申し込み

５　ふるさと納税

６　住宅ローンの借り換え

ざっとこんな感じです。

取り組み状況はざっくりと以下の通りです。

１は証券口座に申込はしたので、春以降職場復帰をしたら書類を提出します。

２は毎日監視しては入れ替えを虎視眈々と狙ってます。優待・高配当銘柄中心。

３はすでにブログでお伝えしたように申込済みです。

４は3月に半年満期の積立を申し込む予定です。お正月予算確保が目的です。

５は現在計画中です。米・肉を中心に、年末の牛肉とカニもまかなえれば。

６は毎月金利をチェックし、タイミングを計ってます。

とにかく節税、節税、節税です。

１は小規模企業共済掛金控除

２は高配当銘柄をニーサで非課税

５は寄付金控除

６は住宅ローン控除

利用できる制度はフル活用します。