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日々の資産形成、時々旅行(仮)。

リタイア生活を目指し、株主優待、ふるさと納税などコツコツ節税・資産形成と、JAL関係(マイル・JGC修行、ハワイ)の話

2017年3月決算権利確定銘柄一覧です。一部昇格の話も。

株主優待

3月決算は、一年の中のビックイベントです。

 今回は、株高でとくに買いませんでした。

 逆に、あんまりメリットがなく、利益が出ていた銘柄を売却、JGC修行の資金源としました。

  

3月決算権利取得予定銘柄

特定口座

2928 RIZAPグループ

 

NISA

3167 TOKAIホールディングス

4650 SDエンターテイメント

4679 田谷

4921 ファンケル

4926 シーボン

7494 コナカ

7743 シード

8737 あかつき本社

 9728 日本管財

 

以上、10銘柄です。

化粧品関係が多いです。

日用品や化粧品は、優待でカバーしようという方針はこれからも継続していきます。

ちょっと入れ替えしたいところなんですが、なかなか株価が思うようにいかず。

コナカ、そんなに、割引券使いきれないので、一旦退避したいのですが、3月に入り、

上り調子でこのまま権利確定したら、売却コースで考えてたのですが、最近失速。。。

継続注視していきます。

 

そんな中、シードが一部昇格です。

2部、優待、配当とイベント銘柄として注視してました。

2年前に、買ったとたん、株価が低迷していたのですが、去年の10月くらいから調子が

よく、気が付いたら、どんぐりの株を支える銘柄になってくれました。

利回りがよく、また優待品もコンタクトケア用品と実用的なんでお気に入りの銘柄です。

はじめての株主アンケートに、コンタクト保存液の本数を増やしてほしいと書いたところ、去年の優待では、4本から7本に増えてました。同じ意見の方がいたようです。

株主の意見を聞いてくれているんだ~と初めて実感しました。

優待が廃止されない限りホールドです。

JGC修行をしてから、家計が心配になりました③「不要な外出は避ける」

マネー

 無事JGC修行が終わったので、ホッとすると風邪をひく体質でして、花粉策

もかねて、自宅で体調を整えてます。

 仕事や病院などの必要な外出時に、3日分くらいの食材を買って、その中でやりくりしてます。

 気分転換に散歩もいいんですけど、花粉を避けたいので、家が一番です。

 常備菜を作ったり、細かな掃除をしたり、断捨離をしたりしてると、家の中が

整理されて、無駄がでないので、出費が極端に減ります。

 普段はこんな感じで質素に生活して、年一回のハワイはぜいたくにできるよう

メリハリのある家計を目指していこうと思います。

                         

JGC修行をしてから、家計が心配になりました②「銀行口座の整理」

マネー

きっかけ

 JGC修行の最終日、那覇空港で時間があったので、2階の書店で、マネー関係の雑誌を買って、サクララウンジで時間をつぶしてました。

 思いのほか、その雑誌に夢中になってました。修行ノートに一か月のお金の流れを書き出したことから始まりました。書いてみたらお金の流れめちゃくちゃだな~ということになりました。

 

 

 

 

JGC修行をしてから、家計が心配になりました①「家計簿アプリの導入」

マネー

今までの家計管理

 生活費のほとんどをJALカードで決済しているので、ネットでカードの利用明細を確認していました。それでカードの引き落とし前に、銀行の残高をネットで確認してと、とても面倒ではあったんです。

 うちの資産ってどれくらいあるんだろうとか、月々どれくらいかかってんだろうとか、カードの明細をネットで見るだけだと、今一よくわからないんですよね。

 先月と今月は、JGC修行でカード決済やばかったんです。利益の出てる株を売って資金にあてましたが。 

 修行は先週をもちまして、無事サファイア解脱しました。

 修行中はお金のことが気になりつつも、修行のことで頭がいっぱいでした。解脱したことで、しばらくは家計改善に全力を注ぎます。年一回ハワイ行きたいですから。

 家計簿をきちんとつけたいが、ずぼらな私には続かない。てことでアプリを導入することにしました。

 家計アプリの「マネーフォワード」と「マネーツリー」で悩んでます。

 当初は、マネーフォワードでした。ただ以下のデメリットがありました。

 マネーフォワード   
  • メリット → 月々の予算管理が一目瞭然。
  • デメリット→ 無料登録できるのが11件まで。それ以上は有料会員(月500円)にならないとだめ。ポンタの登録ができない。

 マネーツリー
  • メリット→登録件数の制限なし。ポンタの登録できる。
  • デメリット→月の予算管理ができない。単なる家計簿。     

 マネーフォワードの方が、予算管理しやすそうだし、有料会員入ってもいいかなと思いましたが、まだ始めたばかりだしな~ということで、結局決まらず。

 どちらかのデメリットが解消されるまで、それぞれのメリットを生かし、両方登録しました。

 資産と負債が把握できるようになりました。

 アプリに対応していない以下の資産負債と合算して、手帳に転記しました。
  •  資産→ネットで試算した自宅マンション価格とJAL旅行積立
  •  負債→住宅ローン残高(ローン支払い予定表より)
 住宅ローン入れたので、マイナスかと思ったら、かなりのプラスでした。

 2つのアプリに登録するのに、半日はかかりましたが、やってみて正解でした。

 これからは、一日一回はアプリを確認しようと思います。

 

 

サファイアまであと一回、ラストフライトに向けて調整中です。

JGC修行

 どんぐりです。

 

 JGC修行もあと一回です。

 

 東京マラソンびわ湖マラソン見てて、

 羽田→那覇1往復がハーフ、2往復がフルマラソンと例えてます。

 ただ飛行機に乗ってるだけなので、一緒にするな!と思われるかもしれません

 が、体力のないわたしは、未知なる挑戦なんです。

 

 体調管理のほか、花粉対策、節約も兼ねて自宅待機してます。

 冷蔵庫の整理もできるし、ちょうどよいかも。

 

 サファイア達成しましたら、まとめて報告する予定です。

 

 

 

 

平成28年分の確定申告の還付金が振り込まれてました。

マネー

 

 

 どんぐりです。

 修行あけで身体がきついです。

 体力のないわたしは、羽田那覇の4レグは、やめたほうがいいですね。

 家の中のそうじ、洗濯して少し落ち着きました。

 修行については、解脱したらまとめます。

 

 修行から帰ってきたら、わたしと夫の「国税還付金振込通知書」が届いてました。

 申告書を提出して一か月たってないので、早かったですね。

 今年は、医療費、ふるさと納税、住宅ローン控除と盛りだくさんでした。

 住宅ローン控除の書類集めから計算に手間取ってしまいましたが、

 審査がとってくれてホッとしました。

 来年はイータックスに挑戦してみようと思います。

 

 あとは、6月の住民税がどれくらい控除されてるかですね~。

 

イデコなんですが、いろいろ考えましたが、楽天にしようと思います。

イデコ

 イデコの証券口座についてSBIと楽天のどちらにしようか迷ってました。

当初は、SBIで決定で、資料請求までしたのですが、とある雑誌を読んでると、

楽天の方が手数料が断然安いということがわかりました。

 楽天は、年金資産残高が10万以上であれば、口座管理手数料が0円です。

 SBIは、年金資産残高50万以上なんです。50万になるまで、あと4年以上はか

かりそうです。でも取り扱ってる商品が多いんですよね。

 夫は楽天の口座を持っているので、先に資料請求して、資料を見たところ、

楽天の商品は確かに少ないですが、あんまりたくさんあっても悩んでしまいます

し、この中から信託報酬がより少ない商品をバランスよく積立てれば、いいのか

なと思いました。なので、ほぼ楽天に傾いてます。

 わたしは、証券口座持ってないので、口座開設の手続きまではすませました。

そろそろログインするための書類が送られて来る頃だと思います。

 そうそう、年金手帳ってみなさんお持ちですか?

 うちの会社では、イデコをはじめるにあたって、年金手帳の写しか基礎年金番

号通知書の写しを提出することになってます。書類をひっくりかえしたら、奇跡

的にあったんです。夫は持ってなくて、年金のお知らせ通知みたいなのがあった

のですが、それだとダメみたいです。基礎年金番号がわかればいいんじゃない

の?と思うのですが。なので私が代わりに年金事務所に連絡して年金手帳の再交

付を請求したのですが、いろいろたらい回しにされ、めちゃくちゃ面倒でした。

本人が連絡した方がスムーズだったな。まあなんとか年金手帳の再交付申請書み

たいなものが送付されてきて、勤務先の属する年金事務所に送付しました。手帳

が送られてくるまで、半月以上はかかったと思います。

 楽天の資料をみると、イデコの登録が無事完了できるまで、まだ長い道のりで

す。夏くらいには完了できるといいな。